En resumen
El fraude más difícil de detectar no lo comete una persona. Lo comete un grupo que ha construido, sin que nadie lo note, una red de complicidades dentro de la misma organización.
Por qué importa
Cuando el fraude tiene más de un actor, ya no es un problema de personas. Es un problema de sistema. Y los sistemas se investigan de forma diferente.
Hay un momento en las investigaciones de fraude complejo donde el caso deja de ser sobre una persona y se convierte en un mapa. Un mapa de relaciones, de flujos de información, de quién sabía qué y cuándo, de quién miraba hacia otro lado y por qué. Ese momento es cuando la investigación se vuelve realmente interesante, y también mucho más difícil.
Los fraudes que involucran redes internas son los más costosos, los de mayor duración y los más difíciles de probar. No porque los actores sean más inteligentes, sino porque el sistema de control está diseñado para detectar actores individuales, no redes de complicidad distribuida.
Cómo se forman las redes delictivas internas
Raramente se forman por reclutamiento activo. Lo más común es una evolución gradual: alguien comienza un fraude individual, necesita la cooperación de otro para sortear un control, ofrece una participación, y la red crece orgánicamente. Cada nuevo miembro reduce el riesgo individual y aumenta la complejidad del esquema.
El análisis de redes sociales aplicado a investigaciones forenses, una técnica que viene de la sociología y la inteligencia criminal, permite visualizar estas estructuras. Quién se comunica con quién, con qué frecuencia, en qué contextos. Los patrones de comunicación inusual son frecuentemente la primera señal de una red activa.
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Señales de una red, no de un individuo
- ▸Múltiples excepciones a procedimientos que requieren la cooperación de personas en diferentes áreas.
- ▸Patrones de comunicación fuera de los canales formales entre personas que no tienen razón operativa para comunicarse.
- ▸Rotación inusualmente baja en áreas específicas: las redes protegen su composición.
- ▸Resistencia colectiva a auditorías o cambios de proceso en un área.
- ▸Discrepancias que requieren la participación de más de una persona para existir.
El nodo más importante
En toda red delictiva interna hay un nodo central: la persona con más conexiones, más información y más control sobre el esquema. Identificar ese nodo es la clave de la investigación. No siempre es la persona con mayor jerarquía. A veces es alguien en una posición aparentemente menor que tiene acceso a múltiples sistemas y relaciones con múltiples áreas.
Formación profesional
Diplomado en Criminología Corporativa
Lleva lo que lees a la práctica. Formación ejecutiva en protección de activos, investigaciones y gestión de riesgos.
José Luis Prieto Montes
LinkedInCPP · PCI · PSP
Básicamente hago lo mismo que Batman: protejo a la gente y los activos, investigo incidentes y me adelanto a las amenazas… solo que en seguridad corporativa.
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